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分析信用卡非法套现表现形式及应对措施

yCCgG 2022-07-07 07:13:03 519 15条评论

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分析信用卡非法套现表现形式及应对措施 2021年12月5日发(作者:耿纯)

: 分析信用卡非法套现表现形式及应对措施 作者:杨毓玲 来源:《环球市场信息导报》201年第10期 近段时间,在信用卡业务不断繁荣的背后,与其相关的风险也在进一步扩大。目前我国使用信用卡套取现金的现象比较严重,同时与此相关联的由导致的犯罪行为数量增加,已经严重侵犯与损害了发卡银行利益和经济金融秩序。 近几年来,我国信用卡产业发展迅猛,根据央行在其网站上公布的《2012年支付体系运行总体情况》,截至2012年底,全国信用卡累计发卡量为.1亿张。随着信用卡发卡数量不断上升,与其相关联的业务违法违规现象也日益增多。的方式不断翻新,信贷风险进一步扩大。利用信用卡套取现金,持卡人在逃避银行较高的取现费用外还可以非法获得现金。这是某些不法分子热衷于套取现金的原因之一。究其诱因是银行信用卡发卡量的井喷式增长,使得其日益猖獗。对于用信用卡套取现金行为的违法性,应该根据不同行为所造成的社会影响程度进行不同的定性。 1.信用卡非法套取现金具体有以下几种方式: 1.1热情主动地替他人刷卡,再由消费者支付给刷卡人现金 在实际案列中,有很多这样的人,往往对于需要购买大量商品的朋友他们都会主动要求陪同。其目的,就是为了用自己的信用卡套取别人的现金。目前来看信用卡取现,不论是通过银行柜台取现还是在银行自动取款机取现,发卡行都要收取手续费,并从使用之日起按天收取银行利息,用替他人刷卡的手段,不仅一分钱不用花,还能从银行“拿”到了钱。这样的好处是持卡人不用支付任何手续费,就可以取得现金,而且还比较方便。 1.2通过少数不法商户或者专业套现公司利用中介的名义非法套取钱财。 一些不法分子通过联合其他商户利用POS机进行虚假交易。还有一些是商户本身有自己主要的经营业务,业余办理套现业务,这么做主要是为了利用虚假消费进行套现。套现服务公司或者商户还有剩余费用可以赚得。这样的方式仅是用于大额套现,其缺点是要支付给商家较高的手续费,还要承担商家跑路,血本无归的巨大风险。 这些行为不仅侵犯了银行利益,同时也为我国金融秩序埋下了不稳定因素。它们的存在严重危害了我国的金融安全,具有较大的社会危害性。 1.小额套取现金是通过网上汇款实现 电子商务的繁荣发展是把双刃剑,网络带给我们方便快捷的同时,网络上的漏洞也给不法分子可乘之机。支付宝是目前网络消费的一项即时到帐的汇款功能,双方只要都拥有支付宝账

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王敬
王敬 8 minutes ago沙发
我国信用卡产业发展迅猛
增大
增大 25 minutes ago沙发
这么做主要是为了利用虚假消费进行套现
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网页证书过期怎么办 0 second ago沙发
具有较大的社会危害性
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女阴图 30 minutes ago沙发
同时与此相关联的由导致的犯罪行为数量增加
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tx什么意思 15 minutes ago沙发
目前来看信用卡取现
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1.2通过少数不法商户或者专业套现公司利用中介的名义非法套取钱财
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目前我国使用信用卡套取现金的现象比较严重
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我是芙蓉姐夫 2 minutes ago沙发
它们的存在严重危害了我国的金融安全
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而且还比较方便
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其目的
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同时也为我国金融秩序埋下了不稳定因素
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与其相关的风险也在进一步扩大
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威灵仙 2 minutes ago沙发
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几乎完美
几乎完美 25 minutes ago沙发
我国信用卡产业发展迅猛