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各类收益率计算公式的详细解析【最新版】

RKrQl 2022-07-06 09:50:16 460 15条评论

2018年基金考试知识点-炒基金能实现财务自由吗

各类收益率计算公式的详细解析【最新版】 2021年12月5日发(作者:余阙)

各类收益率计算公式的详细解析 现在很多朋友都有投资,大家肯定都知道一年下来是赚钱还是赔钱,但是到底赚了或者赔了多少钱却不是每个人都能算清楚的,那今天我就教教大家如何计算收益率,需要用到的工具也很简单,最基础的excel技巧即可。 一、单利和复利 单利和复利都是计息的方式,单利就是利不生利,即本金固定,到期后一次性结算利息,而本金所产生的利息不再计算利息。复利其实就是利滚利,即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。 比如说我有元,要存2年,年利率为.25%;2年后利息为: 1、单利计算利息: *.25%*2=650元 2、复利计算利息:

*.25%*2+*.25%*.25%=650+21.125=671.125元 *.25%*.25%=21.125元就是第一年的利息*.25%在第二年产生的利息,也就是利息的利息。如此看来,在利率保持不变的情况下,复利比起单利要高出21.125元,所以复利比起单利要有优势得多。 PS:银行的活期存款和定期存款都是固定时长的单利计息。一般以年或者月计息的投资方式都是复利计息。 二、现值和终值 很多人在平时的生活中可能都会遇见下面的问题: 1、今天有10万块钱,以每年10%的年化收益计算利息,10年后变成多少钱? 2、如果未来10年后想拥有20万,今天的10万要以多少收益率去投资? 、0年以后希望有50万,年化收益率为6%,每月应该存多少钱?

等等诸如此类的问题,其实都是涉及到了货币时间价值的计算,这里告诉大家一个公式就可以轻松的解决此类的问题: FV(rate,nper,pmt,pv,type) FV = 在投资末期的货币价值 rate = 收益率 nper = 总投资了多少期 pmt = 每批投入的金额 PV = 在投资初期的货币价值 type = 数字 0 或 1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。(计算时忽略) 通常FV、rate、nper、pmt和PV,只要知道其中的四个数据,利用excel的函数功能非常简单就可以得出最后一个数据,输入的时候按照excel的函数提示进行即可。

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单利就是利不生利
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(计算时忽略) 通常FV
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即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息
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到期后一次性结算利息
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*.25%*2=650元 2
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